Tez detayları

Fraud detection on remote banking: Unusual behavior on historical pattern and customer profiling = Uzaktan bankacılıkta sahtekarlık tespiti: Tarihsel verilerde anormallik tespiti ve müşteri profillendirmesi

Yazarlar:

Çakir, Serhat

Yayıncı:

Yeditepe Üniversitesi

Ana Başlıklar:

Ekonomi ve Maliye

Belge Tipi:

Tezler

Program Tipi:

Yüksek Lisans

Yayın Tarihi:

12/2019

Belge Dili:

İngilizce

Document ID (Org No.):

2000090165

Anahtar sözcükler:

Bankacılık

Özet

The goal of this thesis is mentioning about history of informatics crimes and fraud on online banking systems. Additionally, I am going to talk about fraud detection systems, the types of these systems and detection models. Banks use specialized software solutions in order to avoid fraud issues as well as other sector companies. Banks's loses are unpredictably higher than the others which means they need to be consistent, determined, fast and smarter than fraudsters. The thesis is going to talk about the architecture of these systems, how data is evaluated internally and how the output is important for banks. Moreover, I will talk about the customer profiling technique that is a machine learning technique which is more precise and makes output easier to handle. Without that technique, all software solutions would be just collection of rules and became just a 'machine'. However, we need a machine that is smarter than a human. Criminals do not follow rules. Why should we?.

Bu tezin amacı bilimsel suçlar ve çevrimiçi bankacılıkta yapılan sahtekarlıklara değinmektir. Bununla paralel, özellikle bankaların kullandıkları sahtekarlığı önleme yazılımları, bu yazılım türleri ve kullanılan tespit modelleri hakkında bahsediliyor. Bankalar da diğer şirketler gibi çeşitli sahtekarlıkları engellemek için çeşitli koruma yazılımları kullanmaktadır. Bankalardaki kayıplar diğer şirketlere oranla daha fazla olduğu için sahtekarlardan daha akıllı ve hızlı yazılımlar kullanma ihtiyacı doğmuştur. Bu tez, bu yazılımların ortak yapılarını, datayı nasıl değerlendirdiklerini ve ortaya çıkan çıktının bankalar açısından ne ifade ettiğinden bahsediyor. Bunun yanı sıra, bir makine öğrenme tekniği olan profillendirme tekniğinden bahsediyor.Bu teknik kullanılmadan tüm çözümler insanların yazdığı kurallardan oluşan ve farklı düşünemeyen bir makineden başka bir şey olmayacaktır. Bizim ihtiyacımız olan ise tam tersi insan gibi düşünebilen, öğrenebilen ve hatta insandan daha akıllı makineler. Suçlular kurallara uymazken biz neden uyalım ki?.

Tez detayları

Fraud detection on remote banking: Unusual behavior on historical pattern and customer profiling = Uzaktan bankacılıkta sahtekarlık tespiti: Tarihsel verilerde anormallik tespiti ve müşteri profillendirmesi

Yazarlar: Çakir, Serhat

Yayıncı: Yeditepe Üniversitesi

Ana Başlıklar: Ekonomi ve Maliye

Belge Tipi: Tezler

Program Tipi: Yüksek Lisans

Yayın Tarihi: 12/2019

Belge Dili: İngilizce

Document ID (Org No.): 2000090165